【技術(shù)實(shí)現(xiàn)步驟摘要】
本專利技術(shù)涉及信用卡安全管理，特別涉及一種基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法。
技術(shù)介紹
1、在信用卡網(wǎng)絡(luò)申請(qǐng)辦理中，存在代辦、代持、偽冒申請(qǐng)人、中介辦理等類型的欺詐風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)這些欺詐行為需要銀行風(fēng)控進(jìn)行審核。傳統(tǒng)的案件篩查過程為：離線環(huán)境手工跑sql產(chǎn)出反欺詐名單，行員手工逐筆進(jìn)行篩查。有效率慢、成本高、案件數(shù)據(jù)難以管理、風(fēng)控規(guī)則難以維護(hù)等缺點(diǎn)。
2、因此，有必要提供一種基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，以提高信用卡欺詐案件的審核效率，且降低了成本，便于維護(hù)。
技術(shù)實(shí)現(xiàn)思路
1、本專利技術(shù)的目的在于提供一種基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，以提高信用卡欺詐案件的審核效率，且降低了成本，便于維護(hù)。
2、為了解決現(xiàn)有技術(shù)中存在的問題，本專利技術(shù)提供了一種基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，包括以下步驟：
3、根據(jù)聚類因子定義反欺詐案件的產(chǎn)生策略；
4、接收原始數(shù)據(jù)；
5、依據(jù)所述策略，在離線和/或在線的條件下對(duì)原始數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，并累計(jì)；
6、判斷累計(jì)值是否超過策略中定義的范圍，若累計(jì)值超過策略中定義的范圍，則判斷為欺詐案件，反之，則判斷為非欺詐案件；
7、返回判斷結(jié)果。
8、可選的，在所述基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法中，聚類因子包括：聚類字段、累計(jì)字段、累計(jì)條件、累計(jì)周期、累計(jì)方法以及累計(jì)閾值。
9、可選的，在所述基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用
10、根據(jù)反欺詐場(chǎng)景，設(shè)定包含多個(gè)聚類因子的集合作為各場(chǎng)景的案件產(chǎn)出規(guī)則。
11、可選的，在所述基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法中，在多個(gè)所述聚類因子處填寫不同的值，得到多個(gè)不同的反欺詐場(chǎng)景。
12、可選的，在所述基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法中，聚類字段的值為“設(shè)備號(hào)”，累計(jì)字段的值為“手機(jī)號(hào)”，累計(jì)條件的值為“手機(jī)號(hào)不為空值或不為默認(rèn)值”，累計(jì)周期的值為“180天”，累計(jì)方法的值為“計(jì)數(shù)”，累計(jì)閾值的值為“10次”。
13、可選的，在所述基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法中，選擇多個(gè)不同的聚類因子進(jìn)行不同的組合，得到多個(gè)不同的反欺詐場(chǎng)景。
14、可選的，在所述基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法中，審核并累計(jì)的方式如下：
15、讀取當(dāng)日所有申請(qǐng)?jiān)紨?shù)據(jù)，將申請(qǐng)?jiān)紨?shù)據(jù)處理為待審核文件；
16、根據(jù)累計(jì)方法獲取有效的累計(jì)因子；
17、根據(jù)累計(jì)方法建立索引，索引包括：聚類因子的聚類字段值和申請(qǐng)編號(hào)；
18、從進(jìn)件日期開始累計(jì)，逐日向更早的日期進(jìn)行累計(jì)，并只在內(nèi)存中保存進(jìn)件日期和歷史日期這兩天的數(shù)據(jù)；
19、獲取歷史日期申請(qǐng)信息，轉(zhuǎn)換為累計(jì)事件；
20、遍歷累計(jì)因子；
21、累計(jì)歷史日期的累計(jì)事件：判斷是否滿足累計(jì)條件，查找上述步驟建立的索引，若聚類字段值命中索引，則將累計(jì)字段加入集合中。
22、可選的，在所述基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法中，還包括以下步驟：記錄所有判斷為欺詐案件的累計(jì)數(shù)據(jù)。
23、與現(xiàn)有技術(shù)相比，本專利技術(shù)具有以下優(yōu)點(diǎn)：
24、(1)提高了信用卡欺詐案件的審核效率，且降低了成本；
25、(2)案件數(shù)據(jù)易于管理，且便于維護(hù)風(fēng)控規(guī)則；
26、(3)自動(dòng)產(chǎn)出欺詐案件與累計(jì)數(shù)據(jù)，可用于行內(nèi)風(fēng)控人員對(duì)于申請(qǐng)件的分析和案件調(diào)查。
本文檔來自技高網(wǎng)...【技術(shù)保護(hù)點(diǎn)】
1.一種基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，包括以下步驟：
2.如權(quán)利要求1所述的基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，聚類因子包括：聚類字段、累計(jì)字段、累計(jì)條件、累計(jì)周期、累計(jì)方法以及累計(jì)閾值。
3.如權(quán)利要求2所述的基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，根據(jù)聚類因子定義反欺詐案件的產(chǎn)生策略還包括以下步驟：
4.如權(quán)利要求3所述的基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，在多個(gè)所述聚類因子處填寫不同的值，得到多個(gè)不同的反欺詐場(chǎng)景。
5.如權(quán)利要求4所述的基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，聚類字段的值為“設(shè)備號(hào)”，累計(jì)字段的值為“手機(jī)號(hào)”，累計(jì)條件的值為“手機(jī)號(hào)不為空值或不為默認(rèn)值”，累計(jì)周期的值為“180天”，累計(jì)方法的值為“計(jì)數(shù)”，累計(jì)閾值的值為“10次”。
6.如權(quán)利要求3所述的基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，選擇多個(gè)不同的聚類因子進(jìn)行不同的組合，得到多個(gè)不同的反欺詐場(chǎng)景。
7.如權(quán)利要求2所述的基于
8.如權(quán)利要求1所述的基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，還包括以下步驟：記錄所有判斷為欺詐案件的累計(jì)數(shù)據(jù)。
...【技術(shù)特征摘要】
1.一種基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，包括以下步驟：
2.如權(quán)利要求1所述的基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，聚類因子包括：聚類字段、累計(jì)字段、累計(jì)條件、累計(jì)周期、累計(jì)方法以及累計(jì)閾值。
3.如權(quán)利要求2所述的基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，根據(jù)聚類因子定義反欺詐案件的產(chǎn)生策略還包括以下步驟：
4.如權(quán)利要求3所述的基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件的方法，其特征在于，在多個(gè)所述聚類因子處填寫不同的值，得到多個(gè)不同的反欺詐場(chǎng)景。
5.如權(quán)利要求4所述的基于聚類累計(jì)自動(dòng)產(chǎn)出信用卡欺詐案件...
【專利技術(shù)屬性】
技術(shù)研發(fā)人員：林若天，徐文鋒，
申請(qǐng)(專利權(quán))人：上海通聯(lián)金融服務(wù)有限公司，
類型：發(fā)明
國(guó)別省市：
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