【技術實現步驟摘要】
這里公開的實施例通常涉及用于提供交互的和協作的客戶體驗的系統、方法和計算機程序產品，所述客戶體驗至少基于時間線平臺中捕獲的客戶生活事件確定金融產品推薦。
技術介紹
例如銀行等的金融機構與其它商業沒有什么不同，他們高度關注客戶滿意度。在這點上，當客戶與金融機構接觸時所經歷的體驗塑造了客戶對銀行的感知和態度，然后這就會影響客戶與銀行做生意的傾向或者增加與銀行的生意的數額?？蛻舾兄臉O為重要的問題是當客戶最初訪問金融機構詢問可用產品和/或服務或開戶時所經歷的感受。傳統來講，在這種環境中最初的經歷是，金融同事或者個人銀行職員坐在桌子邊，詢問客戶多個個人問題，在個人計算機上輸入詢問的答案，然后將金融產品和/或服務選項返回給客戶。然后個人銀行職員向客戶解釋這些選項或者建議作為銀行可能必須向客戶提供的銷售手段。不幸的是，此傳統的用于提供金融產品/服務建議和解釋產品/服務選項的動態過程在大多數情況中不被認為是客戶和金融同事之間的高度協助努力。除了在最初的面談過程中回答由金融同事提出的問題(很多問題限于關于客戶的當前金融投資組合的問題)，推薦過程中客戶的介入受到了限制。如果使得客戶對銀行的最初接觸具有較多的協助努力并且涉及對客戶的當前、以及長期金融需求的更多的洞察，那么在客戶和金融機構之間的關系的開始能夠建立更多的信任。與其它商業或個人關系沒有什么不同，通過從開始建立信任，客戶更易于在未來尋求額外的金融產品和服務。另外，傳統的客戶和銀行之間的金融產品/服務交互限于從客戶獲得的、并且然后用于進行金融產品/服務推薦的信息的類型。在很多種情況中，被依靠來制定金融產品/服務推薦的...
【技術保護點】
一種用于在計算設備上提供金融產品推薦的方法，該方法包括：接收一個或多個第一用戶輸入，每個第一用戶輸入定義與客戶關聯的生活事件以及對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期；至少部分地基于所述生活事件和對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期確定對于客戶的一個或多個金融產品推薦；在與所述計算設備關聯的用戶界面上提供一個或多個金融產品推薦。
【技術特征摘要】
2008.10.15 US 61/105,700;2009.01.26 US 12/359,8871.一種用于在計算設備上提供金融產品推薦的方法，該方法包括接收一個或多個第一用戶輸入，每個第一用戶輸入定義與客戶關聯的生活事件以及對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期； 至少部分地基于所述生活事件和對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期確定對于客戶的一個或多個金融產品推薦； 在與所述計算設備關聯的用戶界面上提供一個或多個金融產品推薦。2.根據權利要求1所述的方法，進一步包括接收一個或多個第二用戶輸入，第二用戶輸入定義與客戶的金融投資組合相關的信息。3.根據權利要求2所述的方法，其中確定一個或多個金融產品推薦進一步包括至少部分地基于生活事件、對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期和與客戶的金融投資組合相關的信息確定一個或多個金融產品推薦。4.根據權利要求1所述的方法，進一步包括接收定義客戶生活興趣的一個或多個第二用戶輸入。5.根據權利要求4所述的方法，其中確定一個或多個金融產品推薦進一步包括至少部分地基于生活事件、對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期和客戶生活興趣確定一個或多個金融產品推薦。6.根據權利要求5所述的方法,其中確定一個或多個金融產品推薦進一步包括基于客戶生活興趣確定一個或多個親和性金融產品推薦。7.根據權利要求1所述的方法，進一步包括接收定義與客戶的金融投資組合相關的信息的一個或多個第二用戶輸入，以及接收定義客戶生活興趣的一個或多個第三用戶輸入。8.根據權利要求7所述的方法，其中確定一個或多個金融產品推薦進一步包括至少部分地基于生活事件、對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期、以及客戶的金融投資組合或客戶生活興趣中的至少一個確定一個或多個金融產品推薦。9.根據權利要求1所述的方法，其中接收一個或多個第一用戶輸入進一步將所述最近的日期限定為日期范圍，每個第一用戶輸入定義與客戶關聯的生活事件以及對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期。10.根據權利要求1所述的方法，其中接收一個或多個第一用戶輸入進一步包括基于將生活事件與時間線內的日期關聯的用戶接收一個或多個第一輸入，每個第一用戶輸入定義與客戶關聯的生活事件以及對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期。11.根據權利要求1所述的方法，其中提供包括一個或多個金融產品推薦的用戶界面進一步包括提供包含一個或多個額外金融產品選項的用戶界面。12.根據權利要求11所述的方法，進一步包括接收一個或多個第二用戶輸入，第二用戶輸入基于一個或多個金融產品推薦和一個或多個金融產品選項定制客戶對金融產品的選擇。13.根據權利要求1所述的方法，其中提供包含一個或多個金融產品推薦的用戶界面進一步包括提供對一個或多個聯網多媒體演示的訪問，每個演示與金融產品相關。14.根據權利要求1所述的方法，其中提供包含一個或多個金融產品推薦的用戶界面還包括提供對一個或多個 聯網教程的訪問，每個教程與金融產品或金融產品選項中的至少一個相關。15.根據權利要求1所述的方法，進一步包括在客戶檔案中存儲與客戶有關的生活事件和對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期。16.根據權利要求15所述的方法，進一步包括基于存儲的生活事件和對于每個生活事件的關聯的最近的發生日期隨著時間的推移再評估客戶金融產品需求。17.一種用于提供金融產品推薦的系統，所述系統包括計算設備，所述計算設備包括計算平臺，所述計算平臺具有至少一個處理器和與該處理器通信的存儲器，以及 客戶體驗模塊，所述客戶體驗模塊存儲在存儲器中并且可由處理器執行，其中所述客戶體驗模塊包括生活事件用戶界面例程，可操作用于提供生活事件用戶界面，該生活事件用戶界面可操作用于接收第一用戶輸入，第一用戶輸入定義生活事件并且將生活事件與最近的生活事件發生日期關聯，以及 金融產品推薦用戶界面例程，可操作用于提供金融產品推薦用戶界面，該金融產品推薦用戶界面可操作用于基于生活事件和關聯的最近生活事件發生日期提供金融產品推薦；以及 與所述客戶體驗模塊通信的客戶金融產品推薦模塊，其中所述客戶金融產品推薦模塊可操作用于至少部分地基于輸入的生活事件和關聯的最近生活事件發生日期確定一個或多個金融產品推薦，并且將金融產品推薦發送到金融產品推薦和定制用戶界面例程。18.根據權利要求17所述的系統，其中客戶體驗模塊進一步包括可操作用于提供金融投資組合用戶界面的金融投資組合用戶界面例程，該金融投資組合用戶界面可操作用于接收定義客戶金融投資組合數據的第二用戶輸入。19.根據權利要求18所述的系統，其中所述客戶金融產品推薦模塊進一步可操作用于至少部分地基于輸入的生活事件、關聯的最近生活事件發生日期和輸入的客戶金融投資組合數據確定一個或多個金融產品推薦。20.根據權利要求17所述的系統，其中所述客戶體驗模塊進一步包括可操作用于提供生活興趣用戶界面的生活興趣用戶界面例程，該生活興趣用戶界面接收定義客戶生活興趣的第二用戶輸入。21.根據權利要求20所述的系統，其中所述客戶金融產品推薦模塊進一步可操作用于至少部分地基于輸入的生活事件、關聯的最近生活事件發生日期和輸入的客戶生活興趣確定一個或多個金融產品推薦。22.根據權利要求21所述的系統，其中所述客戶金融產品推薦模塊進一步可操作用于基于輸入的客戶生活興趣確定一個或多個親和性金融產品推薦。23.根據權利要求17所述的系統，其中客戶體驗模塊進一步包括可操作用于提供金融投資組合用戶界面的金融投資組合用戶界面例程，該金融投資組合用戶界面可操作用于接收定義客戶的金融投資組合數據的第二用戶輸入；以及可操作用于提供生活興趣用戶界面的生活興趣用戶界面例程，所述生活興趣用戶界面可操作用于接收定義客戶生活興趣的第三用戶輸入。24.根據權利要求 23所述的系統，其中所述客戶金融產品推薦模塊進一步可操作用于至少部分地基于輸入的生活事件、關聯的最近生活事件發生日期、輸入的客戶的金融投資組合數據和輸入的客戶生活興趣確定一個或多個金融產品推薦。25.根據權利要求17所述的系統，進一步包括客戶數據庫，所述客戶數據庫存儲了多個客戶檔案，其中所述數據庫可操作用于接收來自客戶體驗模塊的生活事件和關聯的最近生活事件發生日期，并且在關聯的客戶檔案中存儲生活事件和關聯的最近生活事件發生日期。26.根據權利要求17所述的系統，其中所述生活事件用戶界面例程進一步可操作用于提供生活事件用戶界面，該生活事件用戶界面可操作用于接收將生活事件與時間線上最近的生活事件發生日期關聯的第一用戶輸入。27.根據權利要求17所述的系統，其中所述金融產品推薦用戶界面例程進一步被定義為可操作用于提供金融產品推薦和定制用戶界面的金融產品推薦和定制用戶界面例程，所述用戶界面進一步可操作用于向用戶提供定制包括一個或多個金融產品的金融產品...
【專利技術屬性】
技術研發人員：K·S·杰克薇資，S·本一菲爾德，
申請(專利權)人：美國銀行公司，
類型：發明
國別省市：
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